חדשות גלריות תמונות מגזין ספורט תרבות ופנאי חברה וקהילה חינוך ולימודים חיי לילה

מבזקי חדשות

כך נבחר שמפו סילבר לשיער

מתי הפך האטליז לחנות הממתקים החדשה?

מספר טיפים כיצד לבחור את האטליז הנכון ביותר עבורכם.

סוכן ציוד וחומרים

מדוע כדאי להיעזר בסוכן ציוד בתחום בניית הציפורניים? כנסו לקרוא!

מציאת פרויקטים לשיווק בחיפה והקריות

התחדשות עירונית היא כלי לפיתוח כלכלי המשמש רשויות מקומיות רבות ברחבי הארץ. כיצד אתם יכולים לקחת את ההתחדשות העירונית, ולהפוך אותם ליתרון בנכס הנדל"ני הבא שלכם!

5 טיפים למתווך המתחיל

מעוניין להתחיל לעבוד כמתווכים? הנה מספר טיפים שיעזרו לכם להתחיל בצורה הטובה ביותר.

הפשרת קרקעות איך זה עובד ומה חשוב לדעת בנושא?

לא פעם ולא פעמיים בטח שמעתם את המושג "הפשרת קרקעות" ולא ידעתם מה זה אומר, אז הנה המדריך לנדלניסט המתחיל בנושא הפשרת קרקעות.

למה כדאי לשלב צמחיה מלאכותית בעיצוב?

בעולם העיצוב ידוע שצמחיה יכולה להביא הרבה יתרונות למראה של חלל, גם בפנים הבית וגם מחוץ לו. יחד עם זאת לצמחיה טבעית ישנם חסרונות שלעיתים קשה להתגבר עליהם. למרבה המזל ניתן להשתמש בצמחיה מלאכותית כדי להתגבר על המכשולים הללו.

קורס NLP

שיטת ה-NLP היא שיטה שהפכה בשנים האחרונות לפופולרית במיוחד ואין זה מפתיע כלל. שיטה זו נפלאה לטיפול ממוקד המסייע להגדיר מטרה ברורה והסרה של מחסומים ודפוסים ישנים. זהו אולי מושג שאתם מזהים בשמו אך אינכם יודעים מהי משמעותו. הרשו לנו להסביר בדיוק מהי השיטה וכיצד ניתן ללמוד אותה.

הפשרת קרקעות – מה זה אומר בדיוק?

קבוצת ברק רפאל הכינה עבורכם מאמר שבו כל מה שצריך לדעת על הפשרת קרקעות.
חפש באתר

מקורות מידע מומלצים ברשת

אורית צוקר - טיפול בחרדות וייעוץ זוגי

הולי בייגל - שירותי קייטרינג חלבי

לימודי הנדסה - הפקולטה להנדסה כימית

פיקסייל - הדפסת תמונות על חומרים

שטרן ושות’ - משרד רואי חשבון בצפון

תושב חוזר - כל מה שכדאי לך לדעת

תמיכה לעמותות - הקמה, רישום וייעוץ

לוח אירועים

  

סקר מקומי

את מי מהסטנדאפיסיטים הבאים הייתם רוצים לראות בנהריה?

  • שחר חסון
  • נדב אבקסיס
  • שלום אסייג

כל מה שרציתם לדעת על הלבנת הון וכספים

מה היא למעשה הלבנת הון, על היקף התופעה בארץ ובעולם בשנים האחרונות ועל הדרכים הבולטות בה בוחרים "המלבינים" להלבין הון וכספים - הכל בכתבה לפניכם.
Bookmark and Share

על פי הערכות שונות, היקף הלבנת ההון בישראל מגיעה לכמעט 50 מיליארד שקל בשנה. קשה למדי אמנם למדוד זאת בנתונים מדויקים, אך זו הערכה של משרד המשפטים ורשויות המס. הערכה אגב של קרן המטבע הבינלאומי היא, שהיקף הלבנת ההון בעולם הוא קרוב לחמש אחוז מסך התוצר הכללי. המלחמה בהלבנת הון, נחשבת לאחת המלחמות הקשות והמשוכללות ביותר שמתקיימות כיום בעולם. זו מלחמה שקושרת מדינות, גופים בינלאומיים, גופי ביטחון ועוד. המלחמה היא במגוון גורמים ביניהם גורמי טרור ופשיעה. הסיבה היא שבאמצעות הלבנת הון יכולים גורמים אלה להפוך כסף לא חוקי לחוקי, לשלב אותו במערכת הכלכלית ולעשות בו כרצונם בלי שהרשויות השונות ידעו שמדובר בכסף שאיננו חוקי.

מה זו הלבנת הון?

הלבנת הון מוגדרת כפעולה פיננסית שאיש לא יודע מה עושה אותה ולאן מועבר הכסף. כך מי שמשתמש בכסף זה איננו משלם מס, ויכול לבצע פעולות לא חוקיות, כמו סחר בסמים, מימון גורמי טרור, מימון גורמי פשיעה ועוד. המונח הלבנה מתייחס לעובדה, שכסף זה שאיננו חוקי, עובר תהליך, שמטרתו להכניס אותו למערכת הכלכלית כאילו היה כסף חוקי לכל דבר. כלומר, מכסף שלא שולם עליו מס ולא נרשם בשום מקום, הוא עובר לפעילות עסקית רגילה, ובכך הוא למעשה מולבן.

במהלך השנים, ובפרט החל מפיגועי הטרור של 11 לספטמבר 2001, החלו מדינות רבות להשקיע משאבים רבים בחשיפת מקרים של הלבנת הון, ובניסיון לאתר גורמים שמנסים להשתמש בכסף לא חוקי. כיום בלא מעט מדינות, ובפרט ארה"ב, הלבנת הון איננה נחשבת רק לפעולה שמעורב בו כסף אלא לפעולות כלכליות רחבות וכן במקרה האמריקאי, כל הפקדה מעל סכום של 10 אלף דולר, מחויבת בדיווח לרשות אכיפת הפשעים הכלכליים. בישראל החל המאבק בשנות האלפיים, בעקבות לחץ בינלאומי וכן הכרה שישראל הפכה למוקד של הלבנת הון, מה שאיפשר למשפחות הפשע לצמוח, כמו כן ארגוני טרור פלשתינאים פעלו בדרכים אלו בשביל ליהנות ממימון שעזר להם לגייס מחבלים.

דרכים להלבנת הון

לפני שנציג כמה דרכים כיצד כסף שחור עבר תהליך של הלבנה. חשוב להבין את התהליך שהוא עובר עד שהוא נכנס למערכת הפיננסית ככסף רגיל לכל דבר. תחילה מתבצע באמצעותו עסקה לא חוקית, לאחר מכן דואגים לטשטש את מקורותיו, ובשלב הבא הוא מוחדר ומוטמע במערכת הכלכלית כמו היה כסף רגיל. בשלב הבא יכול אותו גורם למשוך אותו ולהשתמש בו באופן לגיטימי.

בדרך כלל יש מקורות ברורים להלבנת הון, אצל אנשי פשיעה והן אצל גורמי טרור - עסקים צדדים: עסק שמשרת את הארגון ולמעשה אין לו לקוחות מלבד אנשי הארגון; עמותות קש שונות שכביכול מתרימים כסף למטרה מסוימת, מוצאים לעמותה קבלות על הוצאות פיקטיביות וכך מלבינים את הכסף; נטילת הלוואות כנגד מימוש שעבודים שונים, תוך תשלום כסף שחור לכל מי שמטפל בעניין; ביצוע עסקאות שלא ניתן למדוד אותן מבחינה כספית (למשל בחפצי אומנות); שימוש בדוכנים להחלפת כסף – הכלי האולטימטיבי של משפחות פשע בישראל. 
* למידע נוסף בנושא, תוכלו למצוא בלינק הבא:
http://www.dt-law.co.il/money-laundering

עוד במשפט וביטוח

ישראל כחלק מתהליך הגלובליזציה: הוצאת דרכון פורטוגלי
מה זה איחוד משפחות?
ניצול יחסי מרות במסגרת העבודה
באילו מקרים נצטרך לפנות לסיוע של עו״ד נזיקין ומדוע לפנות לעו״ד מומחה בתחום?

תגובות תגובות
X