חדשות גלריות תמונות מגזין ספורט תרבות ופנאי חברה וקהילה חינוך ולימודים חיי לילה

מבזקי חדשות

השכרת דוכני מזון - כל מה שצריך לדעת

השכרת דוכני מזון ניתן היום להזמין ביתר קלות, אך ישנם מספר פרמטרים מומלצים לבחירת חברת השכרת דוכני מזון חשוב טרם הזמנת החברה לאירוע - קראו כאן בנושא.

צימרים ונופש בצפון

שגרת הקורונה חרפנה אתכם, אתם חייבים לצאת לנופש אך מבלי לשבור את כל החסכונות? צימרים הם הפיתרון המושלם לכך - כנסו לקרוא!

איך בוחרים חברת ניקיון מומלצת?

כיצד לבחור חברת ניקיון מתאימה לצרכים שלנו? אילו שאלות כדאי לשאול ולברר היטב וכן כיצד מכונות ניקוי פועלות והאם כל חברת ניקוי תדע להפעילן? קראו כאן בהרחבה.

בימים בהם רבים מהישראלים חסרי תעסוקה ועבודה, מדוע כדאי לך לנסות את מזלך בתור מנעולן

דווקא עכשיו הסבת מקצוע לתחום המנעולנות יכול להיות רעיון לא רע בכלל - מדוע? כנס לכתבה

מה זה סיווג קבלנים?

כדי להבטיח שאנו מקבלים את העבודה המקצועית והאמינה ביותר, חשוב שנוודא כי הקבלן רשום תחת הסיווג הרלוונטי עבורנו - כאן ניתן ללמוד לעומק על סיווג הקבלנים ומשמעותו.

10 טיפים לפני שבוחרים ללכת לטיפול זוגי

איך לבחור בית דפוס דיגיטלי לעסק?

רוצים להיות נוכחים בדיגיטל? כיצד מתחילים: כנסו לקרוא!

הכירו את דולצ'ה דיבאני - חנות רהיטי היוקרה של הצפון

אל תתחילו את החיפושים שלכם בעקבות רהיטים בלי שביקרתם בסניף חיפה של דולצ'ה דיבאני לחובבי העיצוב והרהיטים בצפון.

החזר מס שבח

מהו מס שבח? כיצד עובד החזר מס השבח וכל מה שכדאי לדעת לכם לדעת בנושא, בסיקור המיוחד הבא.
חפש באתר

מקורות מידע מומלצים ברשת

אורית צוקר - טיפול בחרדות וייעוץ זוגי

הודיה שרון - ראיית חשבון וייעוץ מס

הולי בייגל - שירותי קייטרינג חלבי

המדריך לנפגע בתאונה - מאת עו"ד בירן

לימודי הנדסה - הפקולטה להנדסה כימית

רישום בית משותף - ליווי וסיוע משפטי

תושב חוזר - כל מה שכדאי לך לדעת

תמיכה לעמותות - הקמה, רישום וייעוץ

לוח אירועים

  

סקר מקומי

את מי מהסטנדאפיסיטים הבאים הייתם רוצים לראות בנהריה?

  • שחר חסון
  • נדב אבקסיס
  • שלום אסייג

כל מה שרציתם לדעת על הלבנת הון וכספים

מה היא למעשה הלבנת הון, על היקף התופעה בארץ ובעולם בשנים האחרונות ועל הדרכים הבולטות בה בוחרים "המלבינים" להלבין הון וכספים - הכל בכתבה לפניכם.
Bookmark and Share

על פי הערכות שונות, היקף הלבנת ההון בישראל מגיעה לכמעט 50 מיליארד שקל בשנה. קשה למדי אמנם למדוד זאת בנתונים מדויקים, אך זו הערכה של משרד המשפטים ורשויות המס. הערכה אגב של קרן המטבע הבינלאומי היא, שהיקף הלבנת ההון בעולם הוא קרוב לחמש אחוז מסך התוצר הכללי.

המלחמה בהלבנת הון, נחשבת לאחת המלחמות הקשות והמשוכללות ביותר שמתקיימות כיום בעולם. זו מלחמה שקושרת מדינות, גופים בינלאומיים, גופי ביטחון ועוד. המלחמה היא במגוון גורמים ביניהם גורמי טרור ופשיעה. הסיבה היא שבאמצעות הלבנת הון יכולים גורמים אלה להפוך כסף לא חוקי לחוקי, לשלב אותו במערכת הכלכלית ולעשות בו כרצונם בלי שהרשויות השונות ידעו שמדובר בכסף שאיננו חוקי.

מה זו הלבנת הון?

הלבנת הון מוגדרת כפעולה פיננסית שאיש לא יודע מה עושה אותה ולאן מועבר הכסף. כך מי שמשתמש בכסף זה איננו משלם מס, ויכול לבצע פעולות לא חוקיות, כמו סחר בסמים, מימון גורמי טרור, מימון גורמי פשיעה ועוד. המונח הלבנה מתייחס לעובדה, שכסף זה שאיננו חוקי, עובר תהליך, שמטרתו להכניס אותו למערכת הכלכלית כאילו היה כסף חוקי לכל דבר. כלומר, מכסף שלא שולם עליו מס ולא נרשם בשום מקום, הוא עובר לפעילות עסקית רגילה, ובכך הוא למעשה מולבן.

במהלך השנים, ובפרט החל מפיגועי הטרור של 11 לספטמבר 2001, החלו מדינות רבות להשקיע משאבים רבים בחשיפת מקרים של הלבנת הון, ובניסיון לאתר גורמים שמנסים להשתמש בכסף לא חוקי. כיום בלא מעט מדינות, ובפרט ארה"ב, הלבנת הון איננה נחשבת רק לפעולה שמעורב בו כסף אלא לפעולות כלכליות רחבות וכן במקרה האמריקאי, כל הפקדה מעל סכום של 10 אלף דולר, מחויבת בדיווח לרשות אכיפת הפשעים הכלכליים.

בישראל החל המאבק בשנות האלפיים, בעקבות לחץ בינלאומי וכן הכרה שישראל הפכה למוקד של הלבנת הון, מה שאיפשר למשפחות הפשע לצמוח, כמו כן ארגוני טרור פלשתינאים פעלו בדרכים אלו בשביל ליהנות ממימון שעזר להם לגייס מחבלים.

דרכים להלבנת הון

לפני שנציג כמה דרכים כיצד כסף שחור עבר תהליך של הלבנה. חשוב להבין את התהליך שהוא עובר עד שהוא נכנס למערכת הפיננסית ככסף רגיל לכל דבר. תחילה מתבצע באמצעותו עסקה לא חוקית, לאחר מכן דואגים לטשטש את מקורותיו, ובשלב הבא הוא מוחדר ומוטמע במערכת הכלכלית כמו היה כסף רגיל. בשלב הבא יכול אותו גורם למשוך אותו ולהשתמש בו באופן לגיטימי.

בדרך כלל יש מקורות ברורים להלבנת הון, אצל אנשי פשיעה והן אצל גורמי טרור - עסקים צדדים: עסק שמשרת את הארגון ולמעשה אין לו לקוחות מלבד אנשי הארגון; עמותות קש שונות שכביכול מתרימים כסף למטרה מסוימת, מוצאים לעמותה קבלות על הוצאות פיקטיביות וכך מלבינים את הכסף; נטילת הלוואות כנגד מימוש שעבודים שונים, תוך תשלום כסף שחור לכל מי שמטפל בעניין; ביצוע עסקאות שלא ניתן למדוד אותן מבחינה כספית (למשל בחפצי אומנות); שימוש בדוכנים להחלפת כסף – הכלי האולטימטיבי של משפחות פשע בישראל. 


* למידע נוסף בנושא, תוכלו למצוא בקישור הבא:
http://www.dt-law.co.il/money-laundering


עוד במשפט וביטוח

כיצד לבחור בעורך דין לדיני ספורט?
עיכוב בטיסה – מתי תוכלו לקבל פיצוי?
עורך דין לשון הרע
עורך דין מנהלי

תגובות תגובות
X