חדשות גלריות תמונות מגזין ספורט תרבות ופנאי חברה וקהילה חינוך ולימודים חיי לילה

מבזקי חדשות

מרכז גמילה

על התהליך הארוך הדורש מחוייבות, מדוע התערבות חיצונית הכרחית, ותוך כמה זמן מסיימים עם זה - כנסו לקרוא!

לא רק אתם, גם הכלב שלכם: מספרת כלבים

כולנו מחכים ליום בו אנו הולכים לספר שלנו, למעשה מדובר בכמה שעות ביום של "קודש". התחברות רוחנית בלתי נגמרת בינינו לבין הספר שלנו שבסוף נגמרת ביצירת אמנות.

ספיישל ויזה לעובדים זרים - מה זה?

אם אתם בתחום הסיעוד, בטח שמעתם על ספיישל ויזה. באמצעות מומחים בתחום ניסינו להסביר לכם על הספיישל ויזה, הקריטריונים לקבלה ועוד.

ישראל כחלק מתהליך הגלובליזציה: הוצאת דרכון פורטוגלי

מה זה איחוד משפחות?

מהו הליך אחיד משפחות באילו מקרים נדרש איחוד שכזה ומדוע התערבותו של עורך דין הגירה בסוגיה הכרחית.

כל מה שאתם חייבים לדעת על טיולים בארץ

טיפולי שיקום הפה

טיפולי שיקום הפה, מה הם כוללים, וכיצד מתבצעים?

אילו סוגי הדברות קיימות היום ומה ההבדל בין הסוגים השונים?

צריכים הדברה, אבל יש המון סוגים ולא יודעים מה ההבדל ביניהם? כנסו לקרוא מאמר שיעשה לכם סדר אחד ולתמיד!

קניית ריהוט בעונות מעבר – דברים שכדאי לדעת

מעוניינים לקנות רהיטים לבית? את הכתבה הזו אתם מוכרחים לקרוא. מתי כדאי לקנות? איזu עונה מומלצת ואיזה עונה פחות, כל הפרטים במאמר!
חפש באתר

מקורות מידע מומלצים ברשת

אורית צוקר - טיפול בחרדות וייעוץ זוגי

הולי בייגל - שירותי קייטרינג חלבי

המדריך לנפגע בתאונה - מאת עו"ד בירן

לימודי הנדסה - הפקולטה להנדסה כימית

פיקסייל - הדפסת תמונות על חומרים

שטרן ושות’ - משרד רואי חשבון בצפון

תושב חוזר - כל מה שכדאי לך לדעת

תמיכה לעמותות - הקמה, רישום וייעוץ

לוח אירועים

  

סקר מקומי

את מי מהסטנדאפיסיטים הבאים הייתם רוצים לראות בנהריה?

  • שחר חסון
  • נדב אבקסיס
  • שלום אסייג

כל מה שרציתם לדעת על הלבנת הון וכספים

מה היא למעשה הלבנת הון, על היקף התופעה בארץ ובעולם בשנים האחרונות ועל הדרכים הבולטות בה בוחרים "המלבינים" להלבין הון וכספים - הכל בכתבה לפניכם.
Bookmark and Share

על פי הערכות שונות, היקף הלבנת ההון בישראל מגיעה לכמעט 50 מיליארד שקל בשנה. קשה למדי אמנם למדוד זאת בנתונים מדויקים, אך זו הערכה של משרד המשפטים ורשויות המס. הערכה אגב של קרן המטבע הבינלאומי היא, שהיקף הלבנת ההון בעולם הוא קרוב לחמש אחוז מסך התוצר הכללי.

המלחמה בהלבנת הון, נחשבת לאחת המלחמות הקשות והמשוכללות ביותר שמתקיימות כיום בעולם. זו מלחמה שקושרת מדינות, גופים בינלאומיים, גופי ביטחון ועוד. המלחמה היא במגוון גורמים ביניהם גורמי טרור ופשיעה. הסיבה היא שבאמצעות הלבנת הון יכולים גורמים אלה להפוך כסף לא חוקי לחוקי, לשלב אותו במערכת הכלכלית ולעשות בו כרצונם בלי שהרשויות השונות ידעו שמדובר בכסף שאיננו חוקי.

מה זו הלבנת הון?

הלבנת הון מוגדרת כפעולה פיננסית שאיש לא יודע מה עושה אותה ולאן מועבר הכסף. כך מי שמשתמש בכסף זה איננו משלם מס, ויכול לבצע פעולות לא חוקיות, כמו סחר בסמים, מימון גורמי טרור, מימון גורמי פשיעה ועוד. המונח הלבנה מתייחס לעובדה, שכסף זה שאיננו חוקי, עובר תהליך, שמטרתו להכניס אותו למערכת הכלכלית כאילו היה כסף חוקי לכל דבר. כלומר, מכסף שלא שולם עליו מס ולא נרשם בשום מקום, הוא עובר לפעילות עסקית רגילה, ובכך הוא למעשה מולבן.

במהלך השנים, ובפרט החל מפיגועי הטרור של 11 לספטמבר 2001, החלו מדינות רבות להשקיע משאבים רבים בחשיפת מקרים של הלבנת הון, ובניסיון לאתר גורמים שמנסים להשתמש בכסף לא חוקי. כיום בלא מעט מדינות, ובפרט ארה"ב, הלבנת הון איננה נחשבת רק לפעולה שמעורב בו כסף אלא לפעולות כלכליות רחבות וכן במקרה האמריקאי, כל הפקדה מעל סכום של 10 אלף דולר, מחויבת בדיווח לרשות אכיפת הפשעים הכלכליים.

בישראל החל המאבק בשנות האלפיים, בעקבות לחץ בינלאומי וכן הכרה שישראל הפכה למוקד של הלבנת הון, מה שאיפשר למשפחות הפשע לצמוח, כמו כן ארגוני טרור פלשתינאים פעלו בדרכים אלו בשביל ליהנות ממימון שעזר להם לגייס מחבלים.

דרכים להלבנת הון

לפני שנציג כמה דרכים כיצד כסף שחור עבר תהליך של הלבנה. חשוב להבין את התהליך שהוא עובר עד שהוא נכנס למערכת הפיננסית ככסף רגיל לכל דבר. תחילה מתבצע באמצעותו עסקה לא חוקית, לאחר מכן דואגים לטשטש את מקורותיו, ובשלב הבא הוא מוחדר ומוטמע במערכת הכלכלית כמו היה כסף רגיל. בשלב הבא יכול אותו גורם למשוך אותו ולהשתמש בו באופן לגיטימי.

בדרך כלל יש מקורות ברורים להלבנת הון, אצל אנשי פשיעה והן אצל גורמי טרור - עסקים צדדים: עסק שמשרת את הארגון ולמעשה אין לו לקוחות מלבד אנשי הארגון; עמותות קש שונות שכביכול מתרימים כסף למטרה מסוימת, מוצאים לעמותה קבלות על הוצאות פיקטיביות וכך מלבינים את הכסף; נטילת הלוואות כנגד מימוש שעבודים שונים, תוך תשלום כסף שחור לכל מי שמטפל בעניין; ביצוע עסקאות שלא ניתן למדוד אותן מבחינה כספית (למשל בחפצי אומנות); שימוש בדוכנים להחלפת כסף – הכלי האולטימטיבי של משפחות פשע בישראל. 


* למידע נוסף בנושא, תוכלו למצוא בקישור הבא:
http://www.dt-law.co.il/money-laundering


עוד במשפט וביטוח

ישראל כחלק מתהליך הגלובליזציה: הוצאת דרכון פורטוגלי
מה זה איחוד משפחות?
ניצול יחסי מרות במסגרת העבודה
באילו מקרים נצטרך לפנות לסיוע של עו״ד נזיקין ומדוע לפנות לעו״ד מומחה בתחום?

תגובות תגובות
X